TagesseminarFinanzen, Recht & Compliance
Risikobewertung und Underwriting mit Künstlicher Intelligenz (KI)
Ganztägiges Seminar, das ein KI-Thema fundiert und praxisnah vermittelt.
Risikobewertung und Underwriting mit Künstlicher Intelligenz (KI).
MODUL 01: UNDERWRITING IM UMBRUCH
- Vom Antragsformular zum lebendigen, datengetriebenen Risikoprofil
- Automatisierte Annahme: Wo sie Wettbewerbsvorteile schafft und wo Vorsicht gilt
- Marktüberblick: Was moderne Underwriting-Plattformen heute leisten
- Der Spagat zwischen Tempo, Trefferquote und aktuarieller Sorgfalt
- Ihre Ausgangslage: Wie datengetrieben zeichnet Ihr Haus heute?
MODUL 02: DATEN UND MODELLE FÜR DIE RISIKOBEWERTUNG
- Interne und externe Datenquellen klug kombinieren: Antrag, Geodaten, Sensorik
- Modelle im Vergleich: GLM, Gradient Boosting und neuronale Netze – Stärken und Grenzen
- Übung: Sie bauen ein Risikoscoring und interpretieren die Treiber
- Warum das genaueste Modell nicht immer das beste ist
- Kalibrierung: Wenn die Wahrscheinlichkeit auch wirklich stimmen muss
MODUL 03: UNSTRUKTURIERTE DATEN ALS GOLDGRUBE
- Arztberichte, Gutachten und Objektunterlagen automatisiert auswerten (LLM, IDP)
- Risikorelevante Informationen extrahieren und strukturiert nutzbar machen
- Live-Demo: Aus einem Gutachten wird ein befülltes Risikoprofil
- Qualität sichern: Halluzinationen und Fehlextraktion zuverlässig abfangen
- Übung: Sie prüfen die Trefferquote einer Extraktion an echten Dokumenten
MODUL 04: FAIRNESS, ERKLÄRBARKEIT UND AUFSICHT
- Diskriminierungsfreie Tarifierung: Unisex, Proxy-Merkmale und Bias-Tests
- Erklärbare Annahmeentscheidungen (XAI) gegenüber Kunden und BaFin
- KI-VO: Einstufung und Pflichten für Underwriting-Systeme verständlich gemacht
- Wie Sie Vertrauen schaffen, statt nur Regeln zu erfüllen
- Übung: Sie decken einen versteckten Bias in einem Beispielmodell auf
MODUL 05: EINFÜHRUNG IM UNTERNEHMEN
- Das Dreieck Aktuariat, Underwriting und Data Science zum Klingen bringen
- Pilotierung, Champion-Challenger und laufendes Modell-Monitoring
- Fallstudie: automatisierte Risikoprüfung in der Lebensversicherung
- Change: Underwriter mitnehmen, statt sie zu ersetzen
- Ihr Umsetzungsfahrplan für das nächste Geschäftsjahr